元メガバンク出身のコンサルタントが教える成功の秘訣！！
こんにちは。この記事を読んでいる皆さん、はじめまして。私はメガバンクで4年半働き、フリーの独立系のファイナンシャルプランナーを経て、現在はコンサルティング会社に勤務しているウエストです。今回は、私、ウエストがこれまでの実体験と分析力を駆使して編み出した「銀行員キャリア攻略法」について、詳しく解説したいと思います。
銀行員リテール職必見：今後のキャリアの攻略法
銀行業界は、世の中の変化のスピード、顧客のニーズの多様化、テクノロジーの進化や規制の変化等、急速に変化しています。
特にリテール銀行員は、これらの変化に適応し、キャリアを持続的に発展させるための戦略を練る必要があります。この記事では、今後のキャリアや転職について詳しく解説し、成功への道筋を示します。
1. コミュニケーション、提案能力の向上に注力
まず現役のリテール銀行員の方が注力すべきなのは、今後の人生において今いる環境（銀行）で学びきることが重要です！
顧客とに折衝機会と体験を増やし、全力でコミュニケーションそして提案の経験値を積むことをまずはおすすめします。
ではなぜそれが今後のキャリアや転職につながるか解説します。
①コミュニケーションスキル、提案能力の向上
このテーマを最初に上げたのは、ズバリ、どの会社に行こうと、人間関係を続けようと、コミュニケーションスキルは必須だからです！！
そしてかつ！！！ 銀行が持っているリスト顧客情報の中、普通の会社の20代では、ほぼ出会わない
経営者や富裕層に会うことができるのです。
こんなチャンスありますかね。
他の会社ならほぼほぼないです。
だからその方々との折衝機会や提案を経て、コミュニケーションスキルと提案能力を各段に伸ばしてください。
つまりキャリアや転職をする上での準備なんていくらでもできますし、それが目的なら、環境はいいです。
なので、折衝機会と提案をどんどん増やしてください。
目の前の数字で精いっぱいなのと激詰めされるので、もうどうその場こなすかしか考えてなかったです。
ただそれは非常にもったいないと思います。
②無形商品そして数字で示した提案力
銀行のリテール職は無形商材（保険、投資信託等）扱います。
なのでコンサルティング能力また数字に示した提案能力が格段に強くなります！！
これは人生においてかなり良い経験です。
どの企業に行こうと、独立しようと数字そして財務は必ず絡んできます。
なので提案する機会を増やして、能力向上に努めてみましょう。
③女性を味方につける勉強
銀行業界、特にリテール職は支店で勤務することが多いです。
そこでは女性が多いのです。
そうです。女性行員を味方につけないと営業マンは事務が回らないんですよ。
いかに女性を味方につけれるかの練習をしてください。
転職しようと結婚しようと女性の方が権力強くなる時代ですからね。
ここの攻略法はまた別の記事で伝えますね。
２. 専門知識の深化
次のパートでは、前述のコミュニケーションと提案能力に加え、今のうちに専門知識を深めることがをおすすめします。
リテール銀行員は、顧客との直接的な接点が多いため、この専門知識に加えて、より高度な人間像へ進化しましょう。
以下具体的な専門知識を解説し、高度な人間像、キャリア像をイメージしてみせましょう。
①投資商品と資産運用
投資信託や株式、債券などの投資商品に関する知識を深めることで、顧客に対してより効果的な投資アドバイスを提供できますし、
なにより
自分のため、今後の家族のためにもつながります。
新NISAも始まったばかりなので、必ずみんなから聞かれませんか？
それは必要とされている証拠ですよ！！
どの会社に行こうと、必ず会社で投資をしているんですよね。
だからその知識知恵を学ぶことで、世の中、会社に必要な人材になっていきます。
なので顧客のお金を動かしていくことで自分の知見も深まるので
どんどん投資商品の知識を高めてください。
必要とされる人間になりますよ。
②保険商品
保険商品の知識を持つことで、顧客のリスク管理に対するニーズに応えることができます。ライフプランに応じた保険商品の提案や、リスクアセスメントの技術を習得することで、顧客満足度を向上させることができます。
日本人の9割が保険に加入しますからね。
日本に保険会社もこれだけ多いんですから、この知識、知恵があればいつでも転職できますよ。
③法務とコンプライアンス
金融業界では、法務とコンプライアンスが重要な役割を果たします。関連する法律や規制の知識を持ち、コンプライアンス遵守の意識を高めることで、リスク管理能力を強化し、信頼性を高めることができます。
法務とコンプライアンスどの会社でも絶対順守です。
銀行は特にそのあたりの知見は深まるので、キャリアを築く上ではアピール要素です。
3. ネットワーキングの強化
業界内外のネットワーキングは、キャリアアップにおいて非常に有効なんですよ。
私、ウエストもかなり銀行で働きながら、銀行内の繋がりと銀行外の繋がりを意識してました。
いろいろな業界の情報が入った方が良いです。
以下の方法でネットワーキングを強化していきましょう。
①業界イベントへの参加
まずは銀行内のイベントそして銀行内の勉強会に行き、繋がりを増やしていきましょう。
あとは、業界イベントやカンファレンスに参加することで、最新の情報を得るとともに、新たな人脈を築くことができます。積極的に参加し、他の銀行員や異業種のプロフェッショナルと交流を深めることが重要です。
②オンラインネットワーキング
SNSやビジネス向けのオンラインプラットフォームを活用して、専門家とつながることも有効です。LinkedInなどを利用して、自己紹介を充実させ、業界のトレンドに関する情報発信を行っていきましょう。
③メンターの確保
経験豊富なメンターを見つけることで、キャリアに関するアドバイスやサポートを受けることができます。定期的にメンターと面談し、キャリアプランについて相談することで、自身の成長を促進することができます。
4. 自己成長への投資
自己成長に対する投資は、長期的なキャリア成功に直結します。以下の方法で自己成長を図りましょう。
①資格取得
資格取得は、専門知識を証明するための有力な手段です。ファイナンシャルプランナー（FP）や証券アナリスト（CFA）、中小企業診断士、簿記など、関連する資格を取得することで、市場価値を高めることができます。
②高度な学位取得
MBAや関連分野の修士号を取得することで、経営や戦略に関する知識を深めることができます。これにより、昇進やキャリアチェンジの際に有利になります。
③自己啓発
リーダーシップやコミュニケーションスキルの向上を目指す自己啓発も大切です。書籍やオンラインコースを活用して、継続的に学習する習慣を身につけましょう
5. フィードバックの活用
日々の業務において、上司や同僚からのフィードバックを積極的に求める姿勢が重要です。
だってせっかく今の環境にいるなら、フル活用して外に出ましょう。
以下の方法でフィードバックを活用しましょう。
①定期的なフィードバックセッション
定期的なフィードバックセッションを設けることで、自身の業務の質を見直すことができます。上司や同僚とオープンな対話を持ち、自身の強みや改善点を認識することがとても大切ですよ。
②自己評価
自己評価を行うことで、自分自身の成長を確認することができます。目標を設定し、その達成度を定期的に評価することで、自己成長を促進することができます。
③トレーニングと研修
フィードバックをもとに、必要なスキルを強化するためのトレーニングや研修に参加しましょう。継続的な学習を通じて、常に最新の知識と技術を身につけることが重要です。
↑前述した資格取得や専門知識を深める上でもかなり重要なんですよね！
まとめ
今、私ウエストの記事を見てもらっているあなた。
銀行員リテール職にとって、急速な変化の中でキャリアを築くためには、常に学び続け、自身のスキルをアップデートすることが不可欠です。
コミュニケーション、提案能力の向上、専門知識の深化、ネットワーキングの強化、自己成長への投資、フィードバックの活用など
今いる環境でも十分、市場価値を固めることが可能です。
なのでどうしてももう無理ってなった場合は私、ウエストに相談してください。
